Cryptovaluta: De 5 Belangrijkste Ontwikkelingen voor 2021
Het beste jaar ooit en een katalysator voor heel veel meer moois, wat er komend jaar gaat aankomen. De Bitcoin prijs ging naar een ‘all time high’ en in zijn kielzog de vele ‘altcoins’, veel grote en gevestigde stapten in en de verschillende grote projecten, zoals Ethereum, staan op het punt om grote doorbraken te lanceren. Ook komend jaar beloofd dan ook een jaar als nooit tevoren te worden. In deze blog de 5 belangrijkste Cryptovaluta ontwikkelingen waar ik naar uit kijk.
Eerst even terugblikken
Ook al wordt vaak gezegd dat een dag in de cryptowereld, een jaar in een mensenleven is, zijn de voorspellingen die ik het afgelopen jaar deed, allemaal uitgekomen. De ‘halving’, de halvering van de beloning van de ‘miners’ van het blockchainnetwerk van Bitcoin, in mei zelf niet tot grote koersstijgingen zou leiden, maar daarna wel. We zagen de Bitcoin prijs in maart dippen onder de $4000 en in de loop van het jaar de prijs steeds meer stijgen en uiteindelijk het oude record overtreffen van bijna $20.000. De verschillende crypto-startups hebben het afgelopen jaar ook naar verwachting hard doorgewerkt en komen elke week weer met grote onthullingen. Het gebruik van cryptovaluta is wereldwijd exponentieel toegenomen met inmiddels meer dan 100 miljoen gebruikers en op een gegeven moment werden er afgelopen jaar 25.000 Bitcoin ‘wallets’ (digitale portemonnee) gemaakt in 1 uur tijd. Ook al is er geen pijl op te trekken wat de ‘mother of all coins’ Bitcoin gaat doen qua prijs; de voorspellingen lopen uiteen van 0 naar 1 miljoen Dollar, voed de enorme ‘wall of money’ die wordt gecreerd door overheden wereldwijd om de corona-crisis tegen te gaan, de beweging van veel investeerders naar cryptovaluta.
Whales are on their way
Waar in de vorige grote ‘run’ in 2017, vooral de kleinere retailbeleggers cryptovaluta kochten, was het de afgelopen maanden de beurt aan de ‘grote jongens’. Microstrategy kocht voor een half miljard dollar aan Bitcoin en hun CEO privé voor een kwart, betaalbedrijf Square stak er $50 miljoen in en Paypal kocht 70% van alle nieuw gemaakte (geminede) Bitcoins in de afgelopen maand. Het hoofd investeringen van Blackrock, de grootste investeerder ter wereld, gaf aan dat hij Bitcoin niet meer ziet verdwijnen en zelfs goud op den duur ziet verdwijnen. Dat het niet alleen woorden zijn, maar ook daden, blijkt uit cijfers van bijvoorbeeld Coinbase, wat onder andere ‘crypto custody’ aanbied; het veilig opslaan van cryptovaluta en in een paar maanden tijd hun digitale opslag in waarde zag stijgen van 6 naar 20 miljard dollar zag stijgen.
Het leuke van blockchain en vooral de Bitcoin blockchain, is dat de transacties allemaal openbaar zijn. Daarop kan je hele gave data analyses doen, bijvoorbeeld van de grote investeerders, de ‘whales’ genoemd. Een mooie grafische analyse laat zien dat de grote Bitcoin ‘wallets’ met een omvang van meer dan 1000 Bitcoin (waarde van 20 miljoen euro of meer) razend snel is gestegen en dat deze eigenaren de Bitcoins ook vasthouden en niet verkopen.
De stier is net op dreef
Na twee jaren van de zogenaamde ‘bearmarket’ in cryptovaluta, een lange periode met dalende prijzen, is de ‘bullmarket’ eindelijk aangebroken. De totale omvang van de markt is sinds maart met $500 miljard gestegen en er lijkt maar geen einde aan te komen. Waar de recente koersstijging vooral wordt toegedicht aan de grotere investeerders, is het wachten nu weer op de kleinere retailbeleggers. Bitcoin staat weer voorpagina op de Telegraaf en NU.nl, het aantal zoekopdrachten rondom ‘bitcoin prijs’ is nog nooit zo hoog geweest en het wordt steeds makkelijker gemaakt om cryptovaluta te kopen. Paypal maakte bekend dat haar 300 miljoen gebruikers nu ook cryptovaluta konden gaan kopen, verkopen en bewaren, wat inmiddels 20% van de gebruikers in de Verenigde Staten al heeft gedaan. Met de recente goedkeuring van de Nederlandse bank van een handvol grote Nederlandse cryptovaluta beurzen zoals Coinmerce, zal het ook niet lang meer duren voordat ik weer ‘Bitcoin’ in de rij bij de Albert Heijn of bij de kapper ga horen.
Niet alleen Bitcoin, ook andere cryptovaluta, de zogenaamde ‘altcoins’ zijn waanzinnig in waarde gestegen en van sommigen is de prijs in korte tijd zelfs verdubbeld of verdrievoudigd. Een bekend patroon; in de afgelopen jaren steeds Bitcoin eerst, waarna de altcoins vervolgens exponentieel volgden. Vooral veelbelovende projecten, zoals Ethereum (wat), Chainlink (wat ) en Polkadot (wat ) waren hierin populair.
Grote updates van de grote jongens
De populariteit van de verschillende cryptovaluta, komt mede door de grote ontwikkelingen die zich in de afgelopen tijd hebben afgespeeld en in de nabije toekomst worden gelanceerd. Ethereum, wat qua marktwaarde de tweede cryptovaluta is, is na jaren voorbereiding, begonnen met de lancering van de omvangrijke 2.0 versie van haar netwerk. Een waanzinnige sprong vooruit, vanwege de nieuwe manier van het valideren van transacties, die het netwerk in een klap waanzinnig veel sneller, stabieler en goedkoper maakt. Omdat het netwerk steeds meer wordt gebruikt om zogenaamde ‘smart contracts’ op te bouwen en draaien, maar ook DeFi (decentrale financieringen, waar ik eerder over schreef) zogenaamde ‘DApps’ (decentrale applicaties) en ‘DAOs’ (decentrale organisaties), wordt het ook wel de ‘supercomputer van de wereld’ genoemd en gooit het hoge ogen bij steeds meer investeerders.
Ook al is er nooit meer wat van de mysterieuze Bitcoin oprichter of oprichters Satoshi Nakamoto gehoord, duizenden enthousiastelingen zijn nog dagelijks bezig met het verder ontwikkelen van de code van deze baanbrekende cryptovaluta. Problemen waar Bitcoin al langer mee worstelt; schaalbaarheid en privacy, worden op korte termijn aangepakt met de grote updates Taproot en Schnorr. Een ander ‘top 10 project’, Cardano, een van de grootste concurrenten van Ethereum, komt met de grote ‘Govuen’ update, die nog sterker inzet op decentralisatie en allerlei functionaliteiten beschikbaar maakt voor bedrijven, zoals ‘smart contracts’ en ‘DApps’. NEO gaat met haar 3.0 update de grote ambities waarmaken, om een dusdanig schaalbare blockchain te maken, dat de transactiesnelheid op het niveau komt van dat van reguliere banken.
CryptoCrime neemt toe
Veel geld trekt helaas ook verkeerde mensen aan; criminelen hebben de virtuele weg inmiddels ook goed gevonden en ook het afgelopen jaar werd er voor miljarden aan cryptovaluta gestolen. Recent nog $150 miljoen bij de grote handelsbeurs KuCoin. Volgens de Verenigde Naties zijn dit niet alleen zelfstandig opererende boeven, maar zelfs de regering van Noord-Korea, de inmiddels naar schatting $2 miljard heeft gestolen, voornamelijk om kernwapens mee te ontwikkelen. Helaas verwacht cybersecurity expert Kasparsky ook in het komende jaar een stijgende aandacht van criminelen voor cryptovaluta. Vooral de nieuwere ‘DeFi’ projecten, die vaak te snel groeien om de veiligheid te kunnen blijven garanderen, vallen hieraan ten prooi, zoals dit recent nog gebeurde met Balancer, Akropolis en Opyn.
Dát cryptovaluta enkel voor terroristen en criminelen is, werd recent ook nog eens ontkracht door een directielid van Chainalysis, het grootste crypto-data analyse bedrijf ter wereld, op een blockchain event wat ik recent organiseerde in Amsterdam. Hoewel er steeds meer ‘ransomware’ aanvallen plaatsvinden waar cryptovaluta voor wordt geëist door de criminelen, is het aantal criminele transacties ver onder de 1% gedaald en geven opsporingsinstanties zoals de FBI en Nederlandse Politie zelfs toe dat cryptovaluta hen geweldig in staat stelt om crimineel geld te volgen.
De overheid is aan zet
Ook al wordt de industrie steeds meer volwassen, er gebeuren ook nog heel veel zaken die absoluut niet door de beugel kunnen, zoals het kunstmatig oppompen van prijzen. Door het ‘pacing’ probleem, lopen overheden altijd achter de feiten aan met het opstellen en implementeren van wet- en regelgeving, door de snelle ontwikkelingen van bepaalde technologieën.
De strenge Nederlandse wetgeving, heeft ervoor gezorgd dat verschillende Nederlandse cryptovalutabeurzen inmiddels zijn geregistreerd bij en onder toezicht staan van De Nederlandse Bank. Maar veel van de grootste beurzen wereldwijd, zoals Binance en Bitmex ontlopen deze dans, door zich te vestigen in belasting- en wetgevingsparadijzen als de Kaayman Eilanden en Sechellen.
De CEO van Paypal, Dan Schulman, die zoals ik eerder al schreef in deze blog, het mogelijk heeft gemaakt voor klanten om cryptovaluta te kopen, verkopen en houden, heeft de industrie dan ook opgeroepen om zelf, proactief aan tafel te gaan zitten bij de regelgevende instanties, om te voorkomend dat er straks op allerlei manieren als een soort ‘tegenreactie’ door internationale organen en nationale regeringen, grote obstakels worden opgeworpen. Juist, nu de massa adoptie zulke prachtige vormen begint aan te nemen.
De Europese Unie heeft in september de ‘MICA’ geïntroduceerd; reguleringen rondom de cryptovaluta markt. Ambitieus en vooral gericht op het stimuleren van verantwoordelijke innovaties. Na goedkeuring, zal deze voor alle 27 lidstaten gelden en eindelijk op bredere schaal duidelijkheid geven over de rechten en plichten rondom cryptovaluta voor consumenten en organisaties. Het draagt in mijn optiek bij aan een volwassen wordende markt en zal, door de zekerheid die het gaat bieden, ook steeds meer consumenten en bedrijven aantrekken, om het zowel te gaan gebruiken, als erin te investeren, wat uiteindelijk de hele markt ten goede gaat komen.
Het gaat een bijzonder jaar worden, met de lancering direct in januari van DIEM, het hernoemde cryptovaluta project Libra, wat Facebook heeft geïnitieerd, de lancering van de Chinese DCEP (digitale overheidsmunt) en nog heel veel meer. Het afgelopen jaar was op gebied van cryptovaluta al een om in de boeken te schrijven, 2021 zou dat wel eens heel erg kunnen gaan overtreffen!
